Министерство финансов Латвии передало на утверждение правительства проект поправок к правилам о подаче сообщений о подозрительных сделках и так называемых «пороговых декларациях». Речь идёт о значительно более жёстком контроле за наличными операциями физических лиц, чем было до сих пор в Латвии.

Латвия также станет первой страной в ЕС, внедрившей подобные «драконовские меры» в отношении собственного населения.

Если правила вступят в силу, финансовые учреждения, брокеры и платёжные провайдеры должны будут информировать Финансовую разведку (FID) обо всех случаях:

внесения наличных от 750 евро;
снятия наличных от 1500 евро;
переводов наличными без открытия счёта от 1000 евро.

Сейчас порог подачи таких деклараций составляет 7000 евро. В результате изменений государство будет получать информацию примерно о 28 тысячах человек в месяц, которые вносят наличные, и о 3700 — которые снимают их в суммах от 1500 евро.

Минфин подчёркивает, что цель изменений — улучшить стратегический контроль за отмыванием денег, уклонением от налогов и другими преступлениями. Ведомство приводит примеры, где информация о движении наличности может указывать на коррупционные доходы или иные формы незаконного обогащения.

Ранее такие меры уже критиковали представители банков и бизнес-сообщества. Если Кабинет министров одобрит проект без изменений, новые требования могут вступить в силу уже этой осенью.

ни одна страна ЕС не требует отчётности при внесении наличных в банкомат для суммы от 750 евро.
Латвия может стать первопроходцем ЕС, вводя очень низкие пороги для финансовых учреждений.
На уровне ЕС подобные меры не предусмотрены, и, более того, позиция Минфина Латвии противоречит текущему тренду введения единого лимита в 10 000 евро для наличных платежей с 2027 года.

Страна	Внутренний лимит наличной операции	Порог сообщений/отчётности
Германия	Нет жесткого лимита, идентификация при ~10 000 €	Нет обязательной отчётности при внесении
Франция	Резиденты: 1 000 €; нерезиденты: 15 000 €	Нет
Италия	5 000 €	Нет
Литва	5 000 €	Нет
Нидерланды	Нет общего лимита, но контроль от 10 000 €, банки от 2 000 €	Нет
Финляндия	Нет	Нет
Латвия (проект)	✅ 750 € для внесения, 1500 € снятие, 1000 € перевод без счёта	Предлагается обязательная подача деклараций