25-летняя продюсер Даугавпилсского театра Марина Иванова поверила звонку “из службы безопасности Google”, а потом — “сотруднице Swedbank” и “следователю полиции”. Ей внушили, что на её имя оформили кредиты и нужно “срочно взять новые, чтобы нейтрализовать мошенников”.

За пять дней девушка оформила восемь займов в E-Lats, Citadele, Vivus, Ferratum, BigBank и TFBank — всего на 44 662 евро. Деньги она отправляла “банковским агентам” через Ria Money, MoneyGram и Western Union.

“Он сказал, что я делаю доброе дело — помогаю полиции поймать мошенников,” — вспоминает Марина.

Позже ей звонил лжеглава Госполиции Армандс Рукс, прислав “служебное удостоверение” и убедив сменить телефон и e-mail. Так кредиторы перестали её находить.

Когда позвонила настоящая полиция, выяснилось: Марина сама стала “денежным мулом”. Кредиты не погашены, а общая сумма долга с процентами уже превышает 78 000 евро.

Как это стало возможно

По закону кредиторы обязаны проверять платёжеспособность в двух бюро, но сведения туда попадают с задержкой до 10 дней. Мошенники успели заставить её оформить все займы за пять.

В надзорном органе — Центра по защите прав потребителей (PTAC) признают, что система защиты сработала плохо, а парламентарии обещают пересмотреть правила уже долгие годы.

Пока дело расследуется, банки заморозили выплаты по займам. Но если виновных не найдут, все долги придётся возвращать самой Марине.

Как не стать жертвой — чек-лист на будущее

Никогда не делайте screen-share и не открывайте банковские/почтовые приложения по чужой просьбе.
Любой “банк/полиция по телефону” → сами перезвоните по номеру с официального сайта.
Требуют “секретности” и срочности? Это классический красный флаг.
Не отправляйте деньги “агентам” через наличные/скоростные переводы — так деньги не вернуть.
Видите на телефоне “удостоверение” — фейк. Полиция не ведёт следствия в Telegram/WhatsApp.
Если сомневаетесь — позвоните близким, в свой банк и в полицию до любых действий.

Контакты (Латвия): 110 — Госполиция (Valsts policija), 67 096 800 — консультации Центра по защите прав потребителей (PTAC).