Министерство финансов предлагает изменить правила Кабинета министров, усилив контроль за оборотом наличных. При внесении на счёт от 750 евро или снятии более 1500 евро банки будут обязаны передавать данные в Финансовую разведку, а та — в Службу госдоходов (VID). Данные автоматически поступят как «пороговая декларация», без лишней бюрократии. Об этом рассказала глава VID Байба Шмите-Роке в эфире TV3.

Ранее у Службы госдоходов не было доступа к деталям по наличным — только к суммарному обороту счёта. Теперь видимость расширится. При этом, по словам Шмите-Роке, массовых проверок не будет: данные будут анализироваться в совокупности с другими факторами риска. Основной акцент — на бизнесе, особенно там, где высок риск «конвертовых зарплат». Для физлиц, подчеркнула она, новые правила не создадут проблем: в зоне слежения окажется около 28 000 человек, вносящих наличные, и 3800 — снимающих крупные суммы.

VID считает, что новые правила повысят точность отбора для контроля и позволят сократить «слепую» рассылку запросов. Теперь будет проще выявлять реальные риски уклонения от налогов и не отвлекать добросовестных граждан. При этом общественное обсуждение продолжается, и пороги могут быть скорректированы.

💶 Ключевые факты

Что меняется:
– Пороговые суммы:
• Внесение наличных: от 750 €
• Снятие наличных: от 1500 €
– Банки сообщают о таких операциях в Финансовую разведку
– Далее — передача данных в VID как «пороговая декларация»
Комментарий главы VID:
– «Если человек снимает деньги на отпуск и всё задекларировано — вопросов не будет»

Что на самом деле:

Право на доступ к данным о внесении от 750 евро и снятии свыше 1500 евро возникает автоматически, вне зависимости от того, кто совершает операцию — частное лицо, самозанятый, пенсионер или студент.

Вводится массовый поток данных о вполне легальных действиях. Закон не делает исключений: в нём не сказано, что данные будут передаваться только по юридическим лицам или в рамках уже начатого расследования.

Фраза «не будет массовых проверок» — административное заверение, но не юридическая гарантия. .

Для ЕС это беспрецедентно низкий порог: во многих странах мониторинг начинается с гораздо больших сумм (10 000 евро и выше).